UN ACCOMPAGNEMENT SUR MESURE

Pédagogie et gestion financière par objectifs

BONJOUR. JE SUIS LÀ POUR VOUS

Fort d'une expérience dans le conseil et dans la recherche de solutions aux diverses problématique, j'ai choisi de mes mettre mes compétences ainsi que mon sérieux aux services de tous. Je m'engage à vous accompagner pour faire les bon choix en concordances avec vos priorités durant votre vie, à les suivre jusqu'as leur accomplissement, à m'adapter aux aléas de parcours, être présent lors d'un questionnement et fêter avec vous la réussite.

Plutôt que d’aborder la gestion de notre patrimoine par le produit, il est en réalité plus efficace de l’aborder en démarrant par nos objectifs (achat de sa résidence principale, études des enfants, retraite et tout autre projet qui nécessite d’avoir été financièrement anticipé…).

Cela permet de définir un budget, un horizon de temps et un niveau de risque adapté à chaque objectif.

1) Vos objectifs de vie et vos ressources :

A cette étape, nous prenons le temps d’échanger sur chacun de vos objectifs à l’aide de l’application FILIANSE qui vous permettra de mettre votre épargne au service de vos objectifs :

L’objectif pour vous ? Prendre le temps d’évoquer des sujets que vous avez peut-être rarement le temps d’évoquer au quotidien.

L’objectif pour moi ? Comprendre la nature et la raison de vos objectifs afin d’établir des préconisations parfaitement personnalisées.

Cette prise de contact est primordiale dans la création de la relation de confiance car mon conseil et mon accompagnement consistera à l’atteinte de vos objectifs de vie à horizon 5, 10, 15 ou 20 ans !

Vos ressources mobilisables : état des lieux de vos charges et de vos revenus afin de déterminer votre trésorerie mensuelle disponible pour l’atteinte de vos objectifs

2) Pédagogie financière et stratégie patrimoniale à mettre en place

Après avoir analysé la situation familiale, professionnelle et patrimoniale de chacun d’entre vous, je vous apporte des préconisations et une stratégie afin de répondre à vos objectifs.

Après avoir étudié ensemble les postes de dépenses que vous pouvez optimiser, nous déterminerons l’effort d’épargne mensuel que vous voulez allouer à chacun de vos objectifs.

3) Sélection des solutions adaptées :

Une fois les préconisations validées, je me mettrai en recherche des meilleures solutions.

Mon indépendance me permet de sélectionner les meilleurs partenaires du marché qui sont habituellement réservés à une « élite ». L’accompagnement que je vous propose et ma proximité, vous permet d’appréhender l’avenir avec sérénité.

J’interviens sur l’ensemble des solutions possibles, qu’elles soient financières ou immobilières.

EXPÉRIENCES DE MES CLIENTS

L'écoute de vos désirs, ambitions et objectifs est pour moi primordial, car il est nécessaire pour un accompagnement de qualité. Mais je ne néglige pas l'importance de ma qualité d'écoute de votre parcours car il est déterminant pour mieux vous connaître et vous servir.

Bachère Raphaël

« Très bon conseiller en gestion de patrimoine.
Raphaël est à l'écoute des personnes et de leurs projets. Positif, clair dans ces explications il cherche des solutions avec nous et partage ces astuces.
Je recommande.»

A.M Photo

« Raphaël est un conseiller en gestion de patrimoine qui a été à mon écoute, comme j'en ai rarement vu.
Curieux, ouvert, connaisseur de son métier, il œuvre à nous accompagner et aussi nous conseiller des solutions ainsi des astuces pertinentes et adaptés.
Je vous le recommande si vous avez des questionnements et envie de travailler sur vos objectifs de vie comme on a pu le faire ensemble lors de nos différents échanges et rdv. »

Tony Bengué

« Très pédagogue et professionnel dans son accompagnement. Raphaël comprend l’humain et sais lui apporter ce dont il as besoin !
Son programme de pédagogie financière est extra !»

Tom Sabouret